1、照片模糊不清晰或是黑白照片等。
2、信息采集时姓名录入有误；客户曾在该银行开过户且预留的个人信息与现在身份证信息不符；客户有曾用名，信息采集时登记的姓名与系统中的姓名不一致；系统中不同姓名的人使用相同身份证号；系统中姓名不正确。
3、信息采集时性别录入有误。
4、信息采集时两人及以上使用同一个电话号码。
5、客户曾在该银行开过户且预留的个人信息与现在身份证信息不符。
6、客户在库没有照片；客户在库的姓名信息与事实不符；客户在库的身份证号信息与事实不符。
7、客户曾在该银行开过多次帐户达到上限或在该银行信誉不良。
8、十一项要素不全。